近日，平安辖区出现群众在网上办理贷款时，以包装流水为由帮助电信诈骗违法犯罪分子“洗钱”，成为电信诈骗“帮凶”的案件。平安区公安局将部分案例警示如下，请广大市民及时了解新型电信网络诈骗方式，加以防范。

案件回顾

案例一：

4月3日辖区居民金某接到一办理贷款的电话，后其添加对方微信好友办理贷款事宜。期间，对方声称金某银行卡流水不够无法办理贷款，需要包装流水后才能办理。对方称可以帮助金某包装流水，向金某索要了名下的两张银行卡号后，将28900元、34500元钱款分别转入了金某账户内。随即向金某提供了多个银行卡账户，并要求金某分批将钱款转入指定账户。金某按照对方的要求将28900元分别转出，进行第二批转账时发现其银行卡已被冻结。经调查，向金某转入的钱款均属电信诈骗涉案资金。

目前，平安区公安局依法给予金某行政拘留十日并处二百元罚款的行政处罚。

案例二：

4月8日，辖区居民王某通过扫描某网站贷款广告二维码进入到名为“平安普惠”的贷款网站，并在该贷款网站上填写了个人信息。随后王某被拉进一微信群内，在微信群内客服人员向王某索要银行卡信息，王某将其银行卡号发给“客服”后，对方声称王某银行卡的流水不够无法办理贷款，需要包装流水。经王某同意后，对方向王某银行卡内转账六笔共计55642元，王某将相关款项分别转到对方指定银行卡内。

目前，平安区公安局依法给予王某行政拘留十二日并处一千元罚款的行政处罚。



案例三：

4月13日辖区居民罗某在微信上与一名自称贷款公司客服的人取得联系，二人商量好到兰州市办理贷款事宜，4月14日罗某驾车前往兰州市与对方见面后，对方声称罗某银行卡流水不够需要刷流水后才能进行贷款，罗某将其名下的银行卡交给对方进行刷流水操作，罗某进行刷脸认证及输入密码等操作，共计帮助“刷流水”68368元。

目前，平安区公安局依法给予罗某行政拘留十日并处二百元罚款的行政处罚。



案例四：

4月6日辖区居民宋某联系其之前添加的一网上办理贷款人员微信，二人商议办理贷款事宜。对方称宋某银行卡流水不够，无法办理，可以提供其银行卡为其“包装流水”，宋某按照对方要求将其银行卡通过邮寄的方式邮寄给对方，交由对方包装流水，并将银行卡的密码告诉对方。宋某名下的银行卡共计流转涉案资金178000元。

目前，平安区公安局依法给予宋某行政拘留十三日并处四百元罚款的行政处罚

警方提醒

▶ 在网络贷款方式兴起的当下，犯罪分子会利用需求人群的急迫心理，以办理贷款或信用卡需要帮助客户包装银行流水等理由，收取相关银行卡、手机卡、U盾等用于从事违法犯罪活动。凡是声称通过“刷流水”获得高额度低利率贷款的都不可信，甚至会成为电信诈骗帮凶，贷款请通过正规渠道办理，不要轻信代刷流水、协助办理贷款等虚假承诺。

▶已有向他人非法出售、出租、出借本人或单位银行卡、电话卡的人员或单位机构要及时到相关营业网点进行注销账户，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。

▶贷款要通过正规渠道办理，所谓“刷流水”“黑户”办理贷款均不可信，切勿轻易相信其他“中介人员”，妥善保管好自己的“一证两卡”，避免遭遇电诈或成为电诈“帮凶”。